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向银行客户推销理财产品

时间:2017-08-25 作者:admin 点击:

佛山保险行业协会相关负责人也提醒,近年来在银保渠道销售的保险纠纷也时有发生。“客户在遭遇这类情况时可以向保险行业协会投诉,但前提是自己要多个心眼,一定要保留相关证据。”佛山保险行业协会相关负责人称。即便是协助提供咨询,也一定有银行工作人员在现场,不能让保险公司和客户在银行内单独签单。
 
  在此过程中,陈某故意夸大收益率,诱使何女士同意以20万元购买理财产品,而何女士当时签订的理财产品保单,其实是陈某伪造的一份虚假保单。陈某还利用其自带的一台银联POS机,通过刷卡的方式将何女士银行卡内的20万元人民币转走。在何女士办理还本付息手续后,陈某还借机骗取了理财产品合同,自行销毁后藏匿。
 
  同时,该人士也坦承,实际上按照银行内部严格规定,这些保险公司的从业人员不得在网点有任何的营销行为。“他们只能收投保单,做单据交接,不能协助卖产品。银行是不允许保险公司在银行范围里,向银行客户推销理财产品的。”
 
  近年来,为杜绝上述案件出现的此类现象,银监会早于2010年就曾下发通知,规定商业银行不得允许保险公司工作人员进驻银行网点。在防止销售误导方面,也有规定另一方面,经过多年发展,银行已经成为寿险业保费贡献度最高的渠道之一,尤其是对于部分中小型寿险公司而言。 
 
  该银行业内人士提醒,客户在银行购买理财产品或者银保产品时,为保护自己的合法权益,可以要求银行工作人员进行录音录像。“这种产品销售也不能通过刷POS机交易,必须直接在银行柜台、银行自助设备、网上银行购买才是合法合规的。”最后该银行人士提醒,客户一定要拿到盖有银行保险公司的公章合同,留存保留证据。
 
  在陈某羁押期间,其亲属黄某为取得何女士对陈某的刑事谅解,向何女士出具了《承诺保证还款书》,承诺保证为陈某清还理财款20万元,后黄某支付了何女士4万元。2015年9月17日,顺德区法院一审以犯合同诈骗罪,判处陈某有期徒刑九个月。目前,陈某已经刑期届满出狱。
 
  为何早有明文规定,还会出现这样的情况?对此,银行从业人员分析,银保驻点屡禁不止的根源,在于银行和保险都能获取利益。近年来,代理销售保险产品产生的手续费收入已经成为各商业银行越来越重要的一项收入。期限为15个月的理财产品。何女士当场办理了购买手续,并刷卡交付20万元。